Vol.03 ビットコイン投資の前に知っておきたいリスク

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ビットコインへの投資を考え始めた時、わくわくする反面、「どんなリスクが潜んでいるのか？」、「本当に安全に取引できるのか？」という疑問や不安を抱えることは、決して珍しいことではありません。初めてビットコインを購入しようと考えている初心者の方々にとっては、新しい投資の世界への一歩が、時に複雑で手探りのものに感じられるかもしれません。
そんな皆さんのためにこのブログを準備しました。

この記事を読むと次のようなことが理解できます。

1)ビットコインの国内取引所での投資には、どんなリスクと対策があるの？

2)結局、どんな買い方をすれば良いの？

3)仮想通貨の次のステップ（DeFiやNFT）とDYOR（Do Your Own Research)について

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１）国内の取引所でビットコインに投資する際のリスク

国内でビットコインへの投資を考えている、あなたが心配すべきリストを３つに絞りました。

①価格変動リスク

ビットコイン投資の世界へようこそ。ここでは、日々の価格の波に心揺さぶられるかもしれませんが、その変動性こそがビットコインの醍醐味。不安に思うことはありません。今日は、ビットコインの価格変動リスクを賢く管理し、安心して投資の旅を始めるための三つの戦略をご紹介します。「時間分散投資」、「少額投資からのスタート」、そして「長期保有」です。

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ドルコスト平均法を使った時間分散投資

ドルコスト平均法は、一定額を定期的に投資し、市場の高騰時には比較的少ない量を、価格が下落した時にはより多くのビットコインを購入する戦略です。このアプローチは、予測不可能なビットコイン市場において、価格の平均化を実現し、短期的な価格変動の影響を受けずに、長期的な資産成長を目指すことを可能にします。

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自分の身の丈にあった少額投資から始めること

ビットコイン投資を始める際には、自身の財政状況を見極め、「余剰資金」でスタートすることが重要です。無理のない範囲での少額投資から始めることで、市場の動向に慣れつつ、自分に合った投資スタイルを確立できます。経験を積むにつれ、より自信を持って投資額を調整していくことができるでしょう。

長期保有することによるメリット

ビットコイン投資の大きな魅力の一つは、長期保有によるメリットです。歴史を振り返ると、ビットコインは価格変動が激しいものの、長期的には顕著な成長を遂げています。長期保有には、短期的な市場の波を乗り越え、大きな価値の増加を目指す機会があります。また、長期的な視野を持つことで、一時的な価格の下落に動じず、冷静な投資判断を下すことが可能になります。

ビットコインへの投資は、適切な準備と戦略があれば、不確実性を乗り越え、長期的な成長を目指す興味深い旅となります。これらの戦略を駆使して、ビットコイン投資の世界での成功への第一歩を踏み出しましょう。

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②取引所のハッキングのリスク

取引所のハッキングリスクについて考える際、いくつかの重要なステップを踏むことで、リスクを大幅に軽減できます。

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まず、金融庁に登録された大手取引所に口座を開設することが最低条件です。

加えて信託保全を行っている取引所を選ぶことも重要です。信託保全とは、取引所がユーザーの資産を分別管理し、万が一の際にもユーザーの預入金を保護する仕組みのことです。信託保全をしている会社では、ハッキング等で資産に何らかの問題が発生した場合でも、預入金を返還してくれる可能性が高まります。

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また、どの取引所を利用する場合も、必ず二段階認証（2FA）を設定しましょう。これは、アカウントへのアクセスセキュリティを大幅に強化するための簡単な手段です。二段階認証は、パスワードだけでなく、携帯電話などの別のデバイスを通じて認証を行うため、不正アクセスのリスクを格段に下げます。

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最後に投資する金額に応じて複数の取引所を利用することを検討してみてください。大きな投資をする場合は、よりセキュリティの高い取引所を選択するなど、資産の分散を心がけることが重要です。これにより、一箇所の取引所に問題が発生しても、全ての資産が影響を受けるリスクを避けることができます。

これらの対策を講じることで、「取引所のハッキングリスク」を大幅に軽減し、より安心してビットコイン投資を行うことが可能になります。最適な取引所の選択から、セキュリティの強化、そして資産の保護まで、慎重に対策を講じることが、安全なビットコイン投資への鍵となります。

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③詐欺（フィッシング、とポンジスキーム）のリスク

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ここでは２つの具体例で仮想通貨で知っておくべき代表的な詐欺のリスクについて記載します。

フィッシング

フィッシングメールは、正規のサービスを装った偽のメールであり、受信者の個人情報や資金を不正に取得しようとする詐欺行為です。見た目は信頼できるように見えますが、細かな違いに注意し、自身の資産を守る必要があります。

フィッシングメールは、仮想通貨の世界で特に注意が必要な詐欺の一形態です。これらのメールは一見、正規の取引所から送られてきたかのように見えますが、実際には詐欺師があなたの情報を盗み出そうとしています。ここでは、具体的なフィッシングメールの事例を挙げ、正規のウェブサイトと偽サイトを見分ける方法を解説します。

例えば以下のようなメールを受信することがあります。
「不審なログイン試行がありました。アカウントを保護するため、下記のリンクからログインして確認してください。」このメールには、ログインページへのリンクが含まれていますが、そのURLを注意深く見ると、正規の取引所のウェブサイトとはわずかに異なるスペルや追加の文字があることが分かります。例えば、「exchange.com」が正規のアドレスである場合、「exchannge.com」や「exchange-security.com」のような形です。
このようなメールも、更新ページへのリンクをクリックすると、外見は正規のウェブサイトに酷似していますが、実際には詐欺師が運営する偽サイトにアクセスさせられます。URLを慎重に確認することが重要です。

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ポンジスキーム

ポンジスキームは、最初に参加した人たちに利益を出すために、あとから参加する人たちのお金を使う投資のトリックです。新しい人がどんどん加わってくれるうちは上手くいきますが、新しい参加者が足りなくなると、資金が回らなくなってしまい、結局、多くの人が元手を失ってしまう仕組みです。表面上は魅力的なリターンを約束しますが、心温まる話には裏があるかもしれないので、気をつけましょう。

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具体例を挙げます。2016年から2018年にかけて運営されていたBitConnectは、仮想通貨関連のポンジスキームの中でも特に有名な例です。BitConnectは、自社の取引プラットフォームと仮想通貨（BCC）を利用して、最大で年利365%のリターンを約束しました。彼らは、投資家に対してBitConnectコインを買い、それをプラットフォームに貸し出すことで利益を得られると説明していました。しかし、実際には新しい投資家からの資金を使って既存の投資家に支払いを行っており、最終的にプラットフォームは崩壊し、多くの人が資金を失いました。

ポンジスキームは「後から来た人が先に来た人におごってあげる」という投資プランです。このやり方は、新しい参加者がどんどん増え続ける限りは成り立ちますが、そうでなくなった瞬間に砂上の楼閣のように崩れ去ります。そんなポンジスキームの特徴は、「①空から降ってくるような大きな利益の約束」、「②理解しづらい複雑な計画」、「③新しい仲間を加えることに一生懸命で、いざという時にスムーズにお金を引き出せないこと」が挙げられます。これらのサインを見つけたら、ちょっと立ち止まって、投資する前にもう一度考えてみましょう。信頼できる情報を元に慎重に判断することが、大切な資産を守るカギです。もし心配な点があれば、経験豊富な投資家や専門家に相談してみるのもいいですね。みんなで情報を共有することで、お互いを守り合いましょう。

２）結局どんな買い方をすれば良いの？

色々書きましたが 「結局どんな買い方をすればよい？」という質問にシンプルに私の考えを記載します。

①信頼できる取引所の選定

ビットコインを購入する際は、金融庁の許認可を受けた大手取引所を選ぶことが絶対条件です。これらの取引所は厳格な規制と監督のもとで運営されているため、ユーザーの資産保護に力を入れています。また、信託保全のような安全対策も整っているため、より安心して投資を始められます。
ちなみに私はマネックス証券傘下のコインチェックを利用しています。

②リスク回避のための投資戦略

投資の世界において、大切なことの一つは「無理なく続けられること」です。特にビットコインのような価格変動が激しい資産に投資する際は、少額から始めることが賢明です。個人的にはお持ちの資産の1％程度から始めることを推奨します。これにより、市場の動向を学びつつ、リスクを最小限に抑えることができます。投資額が少なければ、市場の不確実性に対する精神的なプレッシャーも少なくなります。

投資の基本中の基本は「すべての卵を一つのカゴに入れない」こと。今回の投資先は ビットコイン に決まっていますが 時間的なリスクの分散が 効果的です。そんなときにおすすめなのが、ドルコスト平均法です。この方法は、決まった金額を毎月一定に投資していくシンプルなやり方。これをすることで、ビットコインの価格が高騰しているときは少しだけ、価格が下がっているときはたくさん購入できます。（仮想通貨に限らず分散投資の王道です。）つまり、長い目で見たときの平均購入価格を安定させ、時間を味方にしながら、ゆるやかに資産を増やしていくことができるのです。これを実行することで 手間をかけず、リスクを分散することができます。
なお、コインチェックでは1日あたり 300円から 積立ができますので気になる方はクリックしてみてください。

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③詐欺から身を守る

ビットコイン投資においては、詐欺に対する警戒も必要です。特に初心者の方は、パスワードをしっかり管理して詐欺やフィッシングに引っかかるリスクを最小限に抑えましょう。（日本の金融庁 許認可の取引所を使う限りにおいてはネット銀行と同じ、と考えてもらえれば十分です。必要以上に恐れる必要はありません。）

結論

ビットコイン投資を始めるには、金融庁の許認可を受けた取引所を選び、少額投資・分散投資（ドルコスト平均法）から始め、フィッシングに気をつけながら初心者はビットコインの保有から徐々にステップアップすることがおすすめです。これらのポイントを押さえることで、リスクを管理しながらビットコイン投資を楽しむことができるでしょう。不安な点があれば、常に学び続け、情報をアップデートしていくことが重要です。そして、投資は長期的な視野で臨むことが、成功の鍵となります。

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３）仮想通貨の次のステップ（DeFiやNFT）とDYOR

仮想通貨の旅を始めたばかりのあなたに、ちょっとしたご案内です。私たちのこれまでの話は、主にビットコインを国内の取引所で購入するケースに焦点を当ててきました。その場合のリスクは比較的限定的、と言って良いと思います。
でも、仮想通貨の世界はそれだけではありません。今、あなたの前に広がっているのは、DeFi（分散型金融）やNFT（非代替性トークン）といった、さらに広く深い海です。

でも、その海に飛び込む前に、ちょっと立ち止まってください。DeFiやNFTの世界への一歩は、新しい冒険の始まりです。ここには、ビットコインを国内の取引所で扱うときとは異なる、新しいリスクが潜んでいます。例えば、メタマスクなどのウォレットを使い始めると、あなたの資産は完全にあなた自身の管理下に置かれます。これは、冒険への第一歩であり、新たな責任を伴います。

ここで大切なのは「DYOR（Do Your Own Research：自分で調べること）」の精神。新しい投資を考えるにあたっては自分自身で情報を集め、分析することが重要です。自分だけの判断で進むこの道では、情報の信頼性を見極める眼も必要になってきます。

もちろん、新しいことを始めるのはいつでも心細いものです。でも、未知への一歩を踏み出す勇気が、あなたを成長させます。小さなステップから始めて、自分のペースで学んでいきましょう。DeFiやNFTも、最初は難しく感じるかもしれませんが、理解を深めれば深めるほど、その魅力が見えてきます。

これまでのビットコイン投資の話は、国内取引所での購入に限定されていましたが、仮想通貨の世界はもっと広いです。この旅は、自分で学び、自分で判断する冒険です。DYORを忘れずに、新しい発見を恐れずに進んでください。未知の領域への挑戦が、あなたの世界を豊かにします。あなたなら、きっと素晴らしい景色を見ることができるでしょう。

まとめ

ビットコイン投資を安心して始めるため、このブログでは国内取引所での購入時に限定して、リスク管理方法を紹介しました。主に価格変動リスクの対策としてドルコスト平均法の利用、信頼性の高い取引所の選定、そして少額・分散投資の重要性を強調。また、詐欺やフィッシングへの警戒として、二段階認証の設定や正確な情報源の確保が必要です。さらに、ビットコイン以外の仮想通貨投資、特にDeFiやNFTへ進出する際は、新たなリスクと自己責任が伴いますが、"DYOR"の精神で学び続けることの重要性を伝えました。仮想通貨の世界は広く、正しい知識と慎重な行動で、投資の旅を楽しむことができます。

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